Povinnosť realitných kancelárií vykonať identifikáciu klienta

Povinnosť realitných kancelárií vykonať identifikáciu klientaV nasledujúcom článku si aj na základe spolupráce s Finančnou spravodajskou jednotkou pripomenieme základné informácie o povinnosti identifikácie a overenia identifikácie klienta povinnou osobou, pričom klient je povinný poskytnúť povinnej osobe informácie a doklady, ktoré sú potrebné na vykonanie identifikácie a jeho overenie. To znamená predkladať doklad totožnosti právnickej a fyzickej osobe oprávnenej sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností podľa Zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov (ďalej len „Zákon“).

Hlavným cieľom vyššie uvedeného Zákona je predchádzať a odhaľovať legalizáciu príjmov z trestnej činnosti a financovanie terorizmu prostredníctvom povinných osôb, ktorými sú podľa Zákona i právnické alebo fyzické osoby oprávnené sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností, čiže realitné kancelárie.
Podľa §10 ods.2 Zákona je právnická a fyzická osoba oprávnená sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností povinná vykonať základnú starostlivosť vo vzťahu ku klientovi zahrňujúcu okrem iného i identifikáciu klienta a overenie jeho identifikácie, a to v týchto prípadoch:

  • pri uzatváraní obchodného vzťahu,
  • pri vykonaní príležitostného obchodu mimo obchodného vzťahu v hodnote najmenej 15 000 EUR, pričom nezáleží na tom, či je obchod vykonaný jednotlivo, alebo ako viaceré na seba nadväzujúce obchody, ktoré sú alebo môžu byť prepojené,
  • ak je podozrenie, že klient pripravuje alebo vykonáva neobvyklú obchodnú operáciu bez ohľadu na hodnotu obchodu,
  • pri pochybnostiach o pravdivosti alebo úplnosti predtým získaných identifikačných údajov o klientovi,
  • pri každom obchode, ktorého hodnota dosiahne najmenej 2.000 EUR.

Realitné kancelárie za hodnotu obchodu často považujú konkrétnu platbu (tzv. províziu), ktorú z pohľadu hodnoty nikdy nepovažujú za rizikovú. Pod hodnotou obchodu však treba chápať hodnotu nehnuteľnosti, resp. hodnotu nájmu, ktorá je predmetom sprostredkovania zo strany povinnej osoby, a teda nie samotnú províziu.
Dôležité je tiež uviesť, že povinnosti povinnej osoby vykonať identifikáciu klienta na jednej strane zodpovedá na strane druhej povinnosť klienta poskytnúť povinnej osobe informácie a doklady za účelom jeho identifikácie a overenia identifikácie. Takto získané osobné údaje je povinná osoba na účely vykonania starostlivosti vo vzťahu ku klientovi aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb oprávnená zaznamenávať, spracovávať, kopírovať a uchovávať. Keďže plnenie tejto povinnosti môže byť predmetom kontroly vykonávanej zo strany FSJ, je vo vlastnom záujme realitnej kancelárie splnenie tejto povinnosti.
Ak hovoríme o legalizácií príjmu z trestnej činnosti a financovania terorizmu prostredníctvom právnickej a fyzickej osoby oprávnenej sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností tak sem na základe spolupráce s FSJ patria najmä tieto indikátory neobvyklej obchodnej operácie, v prípade ktorých by realitná kancelária mala viac zbystriť pozornosť. Ide najmä o obchody, pri ktorých:

  • je ponuka za neprimerane vysokú províziu za sprostredkovanie kúpy nehnuteľnosti,
  • predaj nehnuteľnosti v krátkom čase po jej kúpe pod trhovú cenu osobe bez akejkoľvek väzby na kupujúceho,
  • netransparentná úhrada za nehnuteľnosť,
  • požiadavka od klienta na kúpu nehnuteľnosti, ktorý vzhľadom na jeho zamestnanie, postavenie a deklarované príjmy nemôže byť vlastníkom potrebných finančných prostriedkov, z čoho vyplýva podozrenie, že klient nekoná vo vlastnom mene,
  • netransparentné, bezúčelové prenájmy a ponuka neprimerane vysokej sumy a pod.

Vo vybraných vyššie uvedených prípadoch je povinná osoba povinná od klienta získať a overiť si informácie a doklady v takom rozsahu, aby preukázala, že rozsah starostlivosti, ktorý vykonala je dostatočný, čím by zabránila možnosti legalizácie príjmu z trestnej činnosti, t.j. (prevodu majetku, zakrytí pôvodu, nadobudnutí, držby). V prípade, že klient odmietne podať tieto informácie je povinná osoba povinná postupovať podľa § 15 Zákona, prípadne podľa § 16 Zákona, čo je povinná ohlásiť na FSJ.
Povinná osoba je podľa Zákona povinná zabrániť legalizácii a financovaniu terorizmu stanovením preventívnych opatrení, pretože legalizácia je zakázaná a nie len zvážiť realizáciu. V § 16 ods. 3 Zákona sú uvedené možnosti, kedy povinná osoba nezdrží neobvyklú obchodnú operáciu
Informácie boli získané a spracované v spolupráci s FSJ.






Ďalšie zaujímavé články

Realitný trh v roku 2017: Kupujúci súťažia o nehnuteľnosti

Realitný trh v roku 2017: Kupujúci súťažia o nehnuteľnosti

Ak chcete tento rok kúpiť alebo predať nehnuteľnosť, mali by ste sa pripraviť na stúpajúce ceny, špekulantov a nedostatočnú ponuku na realitnom trhu. Na pozore by mali byť investori vo veľkých mestách, ale realitný boom zažíva aj Nitra a Prievidza. Ako to využiť vo svoj prospech, ... Čítať ďalej

Koho sa týka daň z nehnuteľnosti?

Koho sa týka daň z nehnuteľnosti?

Každý rok do konca januára sa podáva daňové priznanie k dani z nehnuteľnosti. Týka sa najmä tých ľudí, ktorí v predchádzajúcom roku uskutočnili predaj alebo kúpu nehnuteľnosti. Teda tým, ktorým vzniklo alebo zaniklo vlastnícke právo či už na byty, domy alebo pozemky. Daň z nehnut ... Čítať ďalej


Top partner v realitách

Realitná kancelária A3 REAL INVEST CONSULTING, s.r.o.

A3 REAL INVEST CONSULTING, s.r.o.

www.cielenareklama.sk

Dostaňte vaše ponuky na Facebook a Google

www.cielenareklama.sk

Reklama

na ZoznamRealit.sk

Tento banner máme rezervovaný pre vás!

4-izb. rohový byt, 87m2, 5/8p., balkón, Vyšehradská, VIDEOOBHLIADKA

Reality - 4-izb. rohový byt, 87m2, 5/8p., balkón, Vyšehradská, VIDEOOBHLIADKA

175.000,- €

Bratislava - Petržalka
4-izbový byt

87 m2 4-izbový byt (+ 3,6m2 zasklenená loggia), po čiastočnej rekonštrukcii, sa nachádza na 5/8 posch. panelového bytového domu na Vyšehradskej ulici, na okraji Petržalky. Orientácia bytu je ideálna – spálne na severovýchod a obývacia izba s kuchyňou na juhovýchod. Parkovanie na verejnom parkovisku a pri ceste. K bytu prináležia 2 pivnice vedľa seba o rozmere 3,6m2. Bytový dom nie je ešte uplne zateplený, má však už moderný nový výťah. Kúpeľňa s vaňou, samostatné WC. Samostatná kuchyňa so vstupom z chodby. Obývacia izba priechodzia. Veľmi praktická rohová dispozícia bytu ktorá umožňuje zväčšiť kúpeľňu, prípadne vytvoriť práčovňu v zádverí alebo prepojiť kuchyňu s obývačkou, vytvoriť walk-in šatník v spálni pri obývacej izbe, viď druhú dispozíciu s alternatívou zmeny bytu po rekonštrukcii. Virtuálna prehliadka: https://my.matterport.com/show/?m=298eTTqJkb3 V prípade záujmu volajte: Ing. Miriam Gallová, 0940 609 235, gallova@expat.sk Úžitková plocha 86,8 m2 + 3,6 m2 loggia, 2 pivnice o rozmere 3,6 m2. BYT byt po čiastočnej rekonštrukcii s veľmi výhodnou dispozíciou, s veľkým potenciálom na prerobenie na veľmi pekný praktický byt na byte sa urobili nasledovné zmeny - výmena pôvodných okien za plastové okná (okrem steny medzi kuchyňou a loggiou, tam je pôvodná stena a pôvodné okno a balkónové dvere), žalúzie a sieťky na oknách, novšia kuchynská linka, novšie obklady a vaňa, laminátová podlaha, rekonštrukcia elektroinštalácie. dispozícia bytu umožňuje zväčšiť kúpeľňu, prípadne vytvoriť práčovňu v zádverí alebo prepojiť kuchyňu s obývačkou, vytvoriť walk-in šatník v spálni pri obývacej izbe, viď druhú dispozíciu s alternatívou zmeny bytu po rekonštrukcii. kuchynská linka so samostatným plynovým šporákom, nerezový drez, pôvodná šachta na vetranie, pôvodná skriňa - špajza kúpeľňa s umývadlom a vaňou samostatné WC staršia kompletná rekonštrukcia elektroinštalácie, nové vypínače a zásuvky ABB, medené vedenie, nový rozvádzač zjednotené podlahy v celom byte, laminátové podlahy (dekor buk), zárubne pôvodné oceľové s pôvodnými dverami, vchodové dvere nie sú bezpečnostné 2 veľké spálne (detské izby) pri vstupe z vchodovej haly, tretia spálňa (rodičovská) so vstupom z obývacej izby, obývacia izba 19m2, možnosť prepojiť novovytvorenými dverami s kuchyňou (je to nosná stena, potrebné stavebné povolenie) výhodou bytu je že hluk z kuchyne a kúpeľne a WC je oddelený od spální obývacou izbou a vstupnou halou PARKOVANIE bytový dom stojí pri hlavnej ceste, kde sa popri ceste parkuje, plus na parkovisku pri vedľajšom bytovom dome BYTOVÝ DOM 8-poschodový bytový dom dom prešiel čiastočnou rekonštrukciou - zateplenie jednej strany domu, nový výťah, nové vstupné dvere do domu na čip, nové schránky, plastové okná na chodbách domu MHD je 50m od bytového domu - č. 93 cirkevná základná škola Narnia hneď za domom s množstvom zelene detské ihriská, rýchly prístup na obchvat smer most SNP Byt vlastnia manželia v BSM, na LV nie je záložné právo banky. V prípade záujmu kontaktujte: Ing. Miriam Gallová, 0940 609 235, gallova@expat.sk

Predaj 4izbový RODINNÝ DOM, NOVOSTAVBA, PERNEK

Reality - Predaj 4izbový RODINNÝ DOM, NOVOSTAVBA, PERNEK

239.990,- €

Malacky
Rodinný dom

Predaj 4 izbový RODINNÝ DOM, NOVOSTAVBA, kolaudácia 01/2019 - PERNEK, okr. MALACKY, SUPER LOKALITA - tiché prostredie, krásny výhľad z terasy, TREBA VIDIEŤ! (viď fotogalériu), len 25min do Bratislavy – EXKLUZÍVNE IBA U NÁS. Jedná sa o: dvojpodlažný, zateplený rodinný dom s prístreškom na auto v podbrání + veľká terasa (26,76m2) s krásnym výhľadom na pozemok s potokom. K domu patrí krásna udržiavaná záhrada so stromami. STAVBA: PORFIX 37,5cm obe podlažia + prvé dve miestosti z pôvodného domu škvarobetón, zateplenie (15cm polystyrén EPS), nová fasáda, sedlová strecha – škridla zn. Tondach Brněnka, plechová vstupná brána s predprípravou na možnosť osadenia elektrickej brány, vchodové hliníkové dvere, drevené strešné okná Velux, plastové okná s izolačným trojsklom (z ulice dve okná s vonkajšími žalúziami, v obývačke predpríprava na vonkajšie elektrické žalúzie, vstup na terasu cez portálové bezprahové okno, na poschodí 2x uzamykateľné francúzske okno), nové rozvody elektriky, v každej izbe rozvod na TV a internet (vrátane terasy), taktiež predpríprava na alarm + kamery, v celom dome podlahové kúrenie s anhydridovými potermi, plynový kotol zn. Vaillant + zasobník 150l na teplú vodu. IS: mestská voda, vlastná kopaná studňa (11m), plyn, elektrika – 220/380 V, čistička odpadových vôd zn. Aquatec, dom má bleskozvod. Približne v strede pozemku je na pozemku dotiahnutá elektrika 380V – pre možnosť dostavby záhradného domčeka/náradovňe. POZEMOK: 1011m2, ZASTAVANÁ PLOCHA: 203 m2 rodinný dom + 293m2 podbránie a dvor + 515m2 záhrada, OBYTNÁ PLOCHA: 161,18 m2 (112,31 m2 prízemie + 48,87 m2 poschodie) + 26,76m2 m2 terasa + neobytná povala 81m2. DISPOZIČNÉ RIEŠENIE DOMU: PRÍZEMIE – vstupná chodba s možnosťou vstavanej skrine, vľavo posuvnými drevami oddelená spacia časť od dennej, kúpeľňa (vaňa, sprchovací kút + úmývadlo so zrkadlom), samostatné WC, 1x izba so vstavanou skriňou, technická miestnosť, ktorá má zosilnený základ pre možnosť osadenia akumulačnej nádrže, predpríprava aj na solárne panely a dohrev vody krbom, kuchyňa s obývačkou s východom na terasu – kuchynská linka s ostrovčekom so zabudovanými spotrebičmi zn. BOSCH – plynový sporák, elektrická rúra, digestor, umývačka riadu, chladnička s mrazničkou, priestranná obývačka s komínom a predprípravou na krb, schodisko. POSCHODIE – 2x izba so samostatným vstupom, predpríprava na kúpeľňu s WC (nedokončené - možnosť dorobiť podľa vlastných predstáv), povala. V záhrade sú ovocné stromy, tečie rameno potoka, pozemok je mierne svahovitý. Možnosť využitia na trvalé, firemné alebo rekreačné účely. OKOLIE disponuje veľmi dobrou občianskou vybavenosťou obchod, škola, škôlka, reštaurácia, zastávka autobusu 100m od domu do každého smeru, autom – len 25min do Bratislavy. Dom sa nachádza v centre obce. Cena: 239.990,- Eur, možnosť kúpy aj na hypotekárny úver - IBA U NÁS. V prípade záujmu možnosť ponechania kompletného zariadenia. Všetky informácie o danej nehnuteľnosti a obhliadky, si môžete dohodnúť na telefónnom čísle: 0915 378 460, 0948 045 045, prípadne si pozrite aktuálnu ponuku – www.mer.sk Chcete predať, kúpiť alebo prenajať svoju nehnuteľnosť v Bratislave a blízkom okolí? Neváhajte nás kontaktovať. Realitná kancelária ponúka klientom možnosť priamej: KÚPY/VÝKUPU/ODKÚPENIA/ bytu/nehnuteľnosti, len BRATISLAVA, AJ ZADĹŽENÝCH. V prípade dohody, KÚPIME VAŠU NEHNUTEĽNOSŤ/BYT AJ ZADĹŽENÝ do 48 hodín - PLATBA V HOTOVOSTI (dlh na nájomnom/nedoplatky správcovskej spoločnosti, exekúcia, dražba bytu/nehnuteľnosti, vyplatenie dlhu nebankovej spoločnosti a iné dlžoby/ťarchy), dlhy vyrovnáme, šetríme Váš čas - problém vyriešime za Vás a zabezpečíme Vám bývanie, nechajte Vaše starosti na nás. Kontakt: 0948 045 045, 0915 378 460. Ďalej súrne hľadáme pre svojich klientov NEHNUTEĽNOSTI v Bratislave a blízkom okolí do 15 km (garsónku, dvojgarzónku, 1 izbový byt, 2 izbový byt, 3 izbový byt, 4 izbový byt, pozemky, rodinný dom – LOKALITA NEROZHODUJE). Neváhajte nás kontaktovať, ponúknite nám na predaj svoje nehnuteľnosti. Tešíme sa na spoluprácu s Vami a preto volajte, prípadne nám pošlite email, SMS a my sa s Vami skontaktujeme. Ďakujeme Vám za Vašu prejavenú dôveru. Kontakt: 0948 045 045, 0915 378 460.