Povinnosť realitných kancelárií vykonať identifikáciu klienta

Povinnosť realitných kancelárií vykonať identifikáciu klientaV nasledujúcom článku si aj na základe spolupráce s Finančnou spravodajskou jednotkou pripomenieme základné informácie o povinnosti identifikácie a overenia identifikácie klienta povinnou osobou, pričom klient je povinný poskytnúť povinnej osobe informácie a doklady, ktoré sú potrebné na vykonanie identifikácie a jeho overenie. To znamená predkladať doklad totožnosti právnickej a fyzickej osobe oprávnenej sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností podľa Zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov (ďalej len „Zákon“).

Hlavným cieľom vyššie uvedeného Zákona je predchádzať a odhaľovať legalizáciu príjmov z trestnej činnosti a financovanie terorizmu prostredníctvom povinných osôb, ktorými sú podľa Zákona i právnické alebo fyzické osoby oprávnené sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností, čiže realitné kancelárie.
Podľa §10 ods.2 Zákona je právnická a fyzická osoba oprávnená sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností povinná vykonať základnú starostlivosť vo vzťahu ku klientovi zahrňujúcu okrem iného i identifikáciu klienta a overenie jeho identifikácie, a to v týchto prípadoch:

  • pri uzatváraní obchodného vzťahu,
  • pri vykonaní príležitostného obchodu mimo obchodného vzťahu v hodnote najmenej 15 000 EUR, pričom nezáleží na tom, či je obchod vykonaný jednotlivo, alebo ako viaceré na seba nadväzujúce obchody, ktoré sú alebo môžu byť prepojené,
  • ak je podozrenie, že klient pripravuje alebo vykonáva neobvyklú obchodnú operáciu bez ohľadu na hodnotu obchodu,
  • pri pochybnostiach o pravdivosti alebo úplnosti predtým získaných identifikačných údajov o klientovi,
  • pri každom obchode, ktorého hodnota dosiahne najmenej 2.000 EUR.

Realitné kancelárie za hodnotu obchodu často považujú konkrétnu platbu (tzv. províziu), ktorú z pohľadu hodnoty nikdy nepovažujú za rizikovú. Pod hodnotou obchodu však treba chápať hodnotu nehnuteľnosti, resp. hodnotu nájmu, ktorá je predmetom sprostredkovania zo strany povinnej osoby, a teda nie samotnú províziu.
Dôležité je tiež uviesť, že povinnosti povinnej osoby vykonať identifikáciu klienta na jednej strane zodpovedá na strane druhej povinnosť klienta poskytnúť povinnej osobe informácie a doklady za účelom jeho identifikácie a overenia identifikácie. Takto získané osobné údaje je povinná osoba na účely vykonania starostlivosti vo vzťahu ku klientovi aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb oprávnená zaznamenávať, spracovávať, kopírovať a uchovávať. Keďže plnenie tejto povinnosti môže byť predmetom kontroly vykonávanej zo strany FSJ, je vo vlastnom záujme realitnej kancelárie splnenie tejto povinnosti.
Ak hovoríme o legalizácií príjmu z trestnej činnosti a financovania terorizmu prostredníctvom právnickej a fyzickej osoby oprávnenej sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností tak sem na základe spolupráce s FSJ patria najmä tieto indikátory neobvyklej obchodnej operácie, v prípade ktorých by realitná kancelária mala viac zbystriť pozornosť. Ide najmä o obchody, pri ktorých:

  • je ponuka za neprimerane vysokú províziu za sprostredkovanie kúpy nehnuteľnosti,
  • predaj nehnuteľnosti v krátkom čase po jej kúpe pod trhovú cenu osobe bez akejkoľvek väzby na kupujúceho,
  • netransparentná úhrada za nehnuteľnosť,
  • požiadavka od klienta na kúpu nehnuteľnosti, ktorý vzhľadom na jeho zamestnanie, postavenie a deklarované príjmy nemôže byť vlastníkom potrebných finančných prostriedkov, z čoho vyplýva podozrenie, že klient nekoná vo vlastnom mene,
  • netransparentné, bezúčelové prenájmy a ponuka neprimerane vysokej sumy a pod.

Vo vybraných vyššie uvedených prípadoch je povinná osoba povinná od klienta získať a overiť si informácie a doklady v takom rozsahu, aby preukázala, že rozsah starostlivosti, ktorý vykonala je dostatočný, čím by zabránila možnosti legalizácie príjmu z trestnej činnosti, t.j. (prevodu majetku, zakrytí pôvodu, nadobudnutí, držby). V prípade, že klient odmietne podať tieto informácie je povinná osoba povinná postupovať podľa § 15 Zákona, prípadne podľa § 16 Zákona, čo je povinná ohlásiť na FSJ.
Povinná osoba je podľa Zákona povinná zabrániť legalizácii a financovaniu terorizmu stanovením preventívnych opatrení, pretože legalizácia je zakázaná a nie len zvážiť realizáciu. V § 16 ods. 3 Zákona sú uvedené možnosti, kedy povinná osoba nezdrží neobvyklú obchodnú operáciu
Informácie boli získané a spracované v spolupráci s FSJ.






Ďalšie zaujímavé články

Realitný trh v roku 2017: Kupujúci súťažia o nehnuteľnosti

Realitný trh v roku 2017: Kupujúci súťažia o nehnuteľnosti

Ak chcete tento rok kúpiť alebo predať nehnuteľnosť, mali by ste sa pripraviť na stúpajúce ceny, špekulantov a nedostatočnú ponuku na realitnom trhu. Na pozore by mali byť investori vo veľkých mestách, ale realitný boom zažíva aj Nitra a Prievidza. Ako to využiť vo svoj prospech, ... Čítať ďalej

Koho sa týka daň z nehnuteľnosti?

Koho sa týka daň z nehnuteľnosti?

Každý rok do konca januára sa podáva daňové priznanie k dani z nehnuteľnosti. Týka sa najmä tých ľudí, ktorí v predchádzajúcom roku uskutočnili predaj alebo kúpu nehnuteľnosti. Teda tým, ktorým vzniklo alebo zaniklo vlastnícke právo či už na byty, domy alebo pozemky. Daň z nehnut ... Čítať ďalej


Top partner v realitách

Realitná kancelária Mgr. Edita Vörösová - IntExReal

Mgr. Edita Vörösová - IntExReal

www.cielenareklama.sk

Dostaňte vaše ponuky na Facebook a Google

www.cielenareklama.sk

Rekreačný areál "Zelený raj Jelenec", pozemok 27 500 m2

Reality - Rekreačný areál

Nitra
Hotely a penzióny
690.000,- €

Základné údaje: Celková výmera pozemku (areálu): 27 551 m2 Zastavaná plocha: spolu 1026 m2 (centrálna budova, 19 chát, budova WC). Napojenie na verejné inžinierske siete: NN elektrika. Možnosť napojiť sa aj na verejný vodovod a plynovod, ktorý je vedený popri hlavnej ceste, cca 50 metrov od vstupu do areálu. Areál má vlastnú studňu s vodojemom a žumpu s objemom 200 m3. Voda je pitná. V rámci areálu sú vybudované rozvody vody, elektriky a kanalizácie. Základný popis areálu: Areál slúži na rekreačné účely. Jedná sa o pôvodný Pioniersky tábor Tribeč podniku Hydromeliorácie, n. p. Nitra (užívaný od roku 1969). Okrem hlavnej budovy sa v ňom nachádza 12 chatiek typu Camping, 2 chatky typu Alpina, 5 chatiek typu Rozsutec 220, menší amfiteáter, altánok, sociálne zariadenie (WC), futbalové ihrisko a dve volejbalové ihriská. Areál je kompletne oplotený a prepojený spevnenými plochami. Poloha: Zelený raj leží na okraji obce Jelenec, cca 700 m od jej zastavaného územia. Je bezproblémovo prístupný verejnou asfaltovou komunikáciou. Nachádza sa v rekreačnej oblasti zastavanej chatkami, v lesoparkovom prostredí pohoria Tribeč, pod hradom Gýmeš, len pár metrov od jazera Jelenec. Skvelá poloha ponúka okrem iného výborné možnosti na turistiku, cykloturistiku, hubárčenie, rybolov ... Obec Jelenec má 2100 obyvateľov a je vyhľadávaným satelitom Nitry, od ktorej je vzdialená približne 15 km. Občianska vybavenosť obce je výborná - v obci je základné školstvo, obchody a služby, kultúrne a telovýchovné zariadenia a lekár. Využitie: Nehnuteľnosť sa nachádza v lokalite, ktorá je funkčne (v zmysle územného plánu) určená na rekreačné účely. Z nášho pohľadu sa javia ako reálne nasledovné možnosti jej využitia do budúcna: a) pokračovať v súčasnom využití, areál postupne zveľadiť a využívať ako letný tábor pre deti, školu v prírode alebo podnikovú rekreáciu, b) vybudovať moderné stredisko (PENZION) s hlavnou budovou a chatkami, zamerané na rekreačné účely alebo kongresovú turistiku, c) ranč s chovom vysokej lesnej zveri, d) pozemok rozdeliť na menšie stavebné pozemky pre chaty, dobudovať siete a komunikácie, a následne rozpredať tretím osobám. Aktuálny stav budov nachádzajúcich sa v areáli: Hlavná budova (prevádzkový objekt, zast. plocha 435 m2) je umiestnená v centrálnej časti areálu. Pozostáva zo suterénu a prízemia, povalový priestor nie je využívaný. V suteréne sú skladovacie priestory. Na prízemí sa nachádza jedáleň (spoločenská miestnosť), kuchyňa, sociálne zariadenia, elektrorozvodňa, sklady a 1-izbový byt pre správcu areálu. Stavba je užívaná od roku 1969, v roku 2012 bola čiastočne zrekonštruovaná (sociálne zariadenia, sprchy). Stav budovy je dobrý, primeraný veku a opotrebeniu. Chata ALPINA súpisné č. 819: Samostatne stojaca chata typu Alpina je postavená na mierne svahovitom teréne, pôdorysne do „obdĺžnika". Stavba pozostáva z prízemia a podkrovia, suterén nie je vybudovaný. Prízemie dispozične pozostáva zo vstupu, kúpeľne s WC, kuchyne a z jednej obytnej miestnosti so schodišťom do podkrovia. Podkrovie dispozične pozostáva z chodby a z troch obytných miestností, v ktorých sa v súčasnosti nachádza spolu 8 lôžok. Objekt má vybudovanú vodovodnú, kanalizačnú a elektrickú prípojku na areálové rozvody inžinierskych sietí. Chata bola postavená v roku 1972. V roku 2011 však bola kompletne zrekonštruovaná a je vo výbornom stave. Chata ALPINA súpisné č. 820: Samostatne stojaca chata typu Alpina je postavená na mierne svahovitom teréne, pôdorysne do „obdĺžnika". Stavba pozostáva zo suterénu, prízemia a z podkrovia. V suteréne sú skladovacie priestory a kotolňa. Suterén je prístupný schodmi z terénu. Prízemie dispozične pozostáva zo vstupu, kúpeľne s WC, kuchyne a z jednej obytnej miestnosti so schodišťom do podkrovia. Podkrovie dispozične pozostáva z chodby a z troch obytných miestnosti, v ktorých sa v súčasnosti nachádza spolu 8 lôžok. Objekt má vybudovanú vodovodnú, kanalizačnú a elektrickú prípojku na areálové rozvody inžinierskych sietí. Chata bola postavená v roku 1972. V roku 2012 však bola kompletne zrekonštruovaná a je vo výbornom stave. 12 samostatne stojacich chát typu CAMPING (súpisné č. 807 – 818): Samostatne stojace chaty z roku 1984 sú postavené na mierne svahovitom teréne, pôdorysne do „štvorca". Všetky chaty sú typovo identické, prízemné, pozostávajú z jednej obytnej miestnosti. Všetky majú vybudovanú elektrickú prípojku na areálový NN rozvod. V súčasnosti sa v každej z nich nachádzajú 2 lôžka, pričom pôvodne boli v každej chatke 4 lôžka. Chaty sú pravidelne počas leta využívané, v dobrom stave, primeranom ich veku. 5 samostatne stojacich chát typu ROZSUTEC 220 (súpisné č. 801 – 805): Samostatne stojace chaty boli postavené v roku 1972 na mierne svahovitom teréne, pôdorysne do „obdĺžnika". Stavby pozostávajú z prízemia a z podkrovia, suterén vybudovaný nie je. Prízemia dispozične pozostávajú zo vstupu, chodby so schodišťom, kuchyne, WC a z jednej obytnej miestnosti. Podkrovie dispozične pozostáva z dvoch obytných miestností. Chaty sú v pôvodnom stave, v posledných rokoch sa nevyužívajú a bude nutná ich kompletná interiérová rekonštrukcia. Drobné stavby a príslušenstvo: Vonkajšie WC (súpisné č. 821): Samostatne stojaci objekt, ktorý je prístupný po spevnenom chodníku. Dispozične pozostáva z WC ženy a z WC muži. Objekt má vybudovanú vodovodnú, kanalizačnú a elektrickú prípojku na areálové rozvody inžinierskych sietí. V roku 2012 bol objekt zrekonštruovaný (nové zariaďovacie predmety, obklady a dlažby) a je v dobrom stave. Plot okolo areálu bol vybudovaný v roku 1984. Je z oceľových stĺpov a z drôteného pletiva. Výška plotu je 1,80 m a celková dĺžka 545 m. V plote sú osadené 2 vstupné brány (plech + oceľ. profily) a 2 bránky. Vŕtaná studňa s betónovou armatúrnou šachtou je umiestnená na dvore. Studňa je o priemere 200 mm, hĺbka je 120 m. Studňa zabezpečuje vodu pre celý areál. Voda z nej je pitná. Zo studne do vodojemu vedie vodovodná prípojka. Vodojem slúži ako zásobník na vodu pre celý areál. Kanalizačná prípojka rieši odvod splaškových vôd z hlavnej budovy a chát do betónovej žumpy s objemom 200 m3. V rámci areálu je vybudované osvetlenie parkovými svietidlami (21 ks). Na záver: Nehnuteľnosti sú vo vlastníctve fyzickej osoby, bez tiarch a akýchkoľvek iných právnych problémov. Ponukovú cena 690 000 €. Znalecký posudok na celý areál bol vypracovaný v roku 2017, všeobecná hodnota nehnuteľnosti vypočítaná v znaleckom posudku je 915 000 €.

Viac informácii

Reklama

na ZoznamRealit.sk

Tento banner máme rezervovaný pre vás!

Predaj vily v centre Bratislavy. KJ 277

Reality - Predaj vily  v  centre Bratislavy. KJ 277

Cena v RK

Bratislava - Staré Mesto
Vila

Realitná kancelária A3 REAL INVEST CONSULTING s.r.o. predá vilu- rodinný dom na Šulekovej ulici v Bratislave. Vila je postavená na samostatnom pozemku v zástavbe rodinných domov. Vila má 2 nadzemné ,1 podzemné podlažie a obytné podkrovie. Podlažia sú mezonetovo usporiadané. PP pozostáva- chodba so schodiskom,2x sklad, dvojgaráž, a kotolňa. I.NP-závetrie , vstupná hala, samostatné WC, sklad, schodisko ,šatník a obývacia izba. II.NP-3x izba, kuchyňa, chodba so schodiskom, kúpeľňa s WC, bazén, sauna ,samostatná sprcha a terasa. Podkrovie-2x spálňa, pracovňa, kúpeľňa s WC, technická miestnosť- práčovňa, chodba so schodiskom, terasa a východ do záhrady. Zo zadnej časti domu sa dostaneme do upravenej kaskádovitej záhrady s dreveným altánkom a krbom. V záhrade sa nachádza aj studňa s kovaným prekrytím. Obývacia izba- je priestranná a veľmi svetlá s výhľadom do okolia. V obývačke je umiestnený mramorový krb. Izba je opticky predelená mramorovými stĺpami. Priestor rozdeľuje na jedálenskú, obývaciu so sedačkou a oddychovú pred krbom. Na podlahách je použitá kombinácia mramoru a laminátových veľkoplošných podláh. Na strope je sadrokartónový podhľad so zabudovanou klimatizáciou. Spálne – sú priestranné veľkoplošné laminátové podlahy Kuchyňa- má kompletnú kuchynskú linku so zabudovanou umývačkou, chladničkou, mikrovlnkou, sklo -keramickou varnou platňou. Kúpeľne – je nábytková zostava s vaňou, bidetom, hydro-masážny sprchový box, a WC. Druhá kúpeľňa má sprchový kút, nábytkovú zostavu s umývadlom, WC, a bidet. Kvalitný keramický obklad a dlažba. Bazén- má rozmery 6x3x1,2m s filtráciou , protiprúdom a ohrevom . Pri bazéne je sauna s dreveným obkladom a sprchový kút. Na oknách je použitá farebná vitráž. Šatník – vstavané skrine Kúrenie – 2x kotol na plyn Protherm. Radiátory Korádo. Okná- hliníkové izolačné dvoj -sklá s bezpečnostnou fóliou. Dvere- z dreveného masívu. V garáži sú použité lamelové sklápacie automatické. Celý pozemok je oplotený. Umiestnenie vily v prednej časti pozemku ponúka majiteľom súkromie. Vila má pekný výhľad z terás na mesto. Bola postavená v roku 1993 a následne v roku 2000 daná do súčasného stavu. Vila je v o výbornom udržiavanom stave v prípade kúpy je možné sa ihneď nasťahovať. Výhody: - centrum mesta - veľa obytných miestností samostatná obývačka a samostatná kuchyňa - šatníky+ veľa odkladacieho priestoru - bazén vnútorný+ sauna - dá sa rozdeliť aj na viac bytov, poprípade sídlo firmy - súkromná záhrada s altánkom + studňa - výhľad na hrad - parkovanie pre viac vozidiel Video a ďalšie info o nehnuteľnosti v realitnej kancelárii.