Prečo realitné kancelárie preverujú svojich klientov? Zo zákona musia
Realitná kancelária je povinná preverovať klientov, ktorí kupujú alebo predávajú nehnuteľnosť nad sumu 15-tisíc eur. Realitný maklér musí nielen identifikovať klienta na základe preukazu totožnosti, ale vykovať aj starostlivosť AML (Anti Money Laundering – pranie špinavých peňazí) a to ešte pred podpisom zmluvy. Štát a Európska únia majú záujem na tom, aby sa nelegálne nadobudnuté peniaze cez obchody s nehnuteľnosťami dodatočne nelegalizovali. Zo zákona majú realitné kancelárie povinnosť preverovať svojich klientov a vykonať o tom záznam. Pre bežných klientov to znamená len vyplnenie jednoduchého dotazníku AML, v ktorom uvediete svoje osobné údaje a odpoviete na pár základných otázok. Nie je to nič náročné a vybaviť sa to dá elektronicky vďaka nástrojom eAML, ktoré umožňujú vyklikanie niekoľkých odpovedí priamo v mobile.
Spozornieť a pripraviť sa na dlhší proces preverenia musia len politicky exponované osoby, podnikatelia zo sledovaných odvetví ako je obchod so zbraňami, cennými kovmi a podobne. Zvýšenú starostlivosť si vyžadujú aj osoby z rizikových krajín, či neobvyklé obchodné operácie. To, že vás realitná kancelária požiada o vyplnenie dotazníku AML, svedčí o jej profesionalite a o tom, že dodržiava zákonom dané podmienky. Pri výbere realitnej kancelárie sa odporúčame informovať, akou formou rieši preverovanie klientov a ako údaje archivuje. Podobné opatrenia fungujú aj v bankovom sektore, kde sa tiež musia nahlasovať nepatrične vysoké vklady v hotovosti alebo podozrivé prevody.
Zdroj: ZoznamRealit.Sk
Publikované: 25.3.2024
Odporúčané nehnuteľnosti
Predaj
380.000,- € Chcete bývať v blízkosti krásnej prírody, lesa a vinohradov?Tento Rodinný Dom Vám to umožní!Licencovaná realitná kancelária ORIN REAL ponúka na predaj 7 ročnú pekne udržiavanú Novostavbu 4 izbového...
Predaj
118.000,- € Na predaj pekný 1 izbový byt po kompletnej rekonštrukcii ul. Špačinská cesta, Trnava. Rozloha bytu je 38m2, prislúcha mu pivnica. Nachádza sa na zvýšenom prízemí /2p zatepleného bytového domu. Rekonštrukcia...
Predaj
275.980,- € TUreality ponúka na predaj dvojgeneračný dom v Kežmarku. Dom obsahuje dve kúpeľne s WC, dve samostatné bytové jednotky, dvojgaráž, udržiavaná záhrada. Parkovanie pred domom. Energetický certifikát nebol dodaný.V prípade...
Predaj
66.990,- € Na predaj: 3-izbový byt s lódžiou na Ďulovom Dvore, mestská časť Komárno.Objavte svoj nový domov alebo príležitosť pre investíciu s naším 3-izbovým bytom, ktorý sa nachádza v tichej a...
Na predaj nehnuteľnosť s veľkým potenciálom, možnosťou využitia ako dva rodinné domy, s pozemkom, ktorý sa dá využiť ako ďalšia stavebná parcela alebo skombinovať podnikanie a bývanie do jedného a...
