Prečo realitné kancelárie preverujú svojich klientov? Zo zákona musia
Realitná kancelária je povinná preverovať klientov, ktorí kupujú alebo predávajú nehnuteľnosť nad sumu 15-tisíc eur. Realitný maklér musí nielen identifikovať klienta na základe preukazu totožnosti, ale vykovať aj starostlivosť AML (Anti Money Laundering – pranie špinavých peňazí) a to ešte pred podpisom zmluvy. Štát a Európska únia majú záujem na tom, aby sa nelegálne nadobudnuté peniaze cez obchody s nehnuteľnosťami dodatočne nelegalizovali. Zo zákona majú realitné kancelárie povinnosť preverovať svojich klientov a vykonať o tom záznam. Pre bežných klientov to znamená len vyplnenie jednoduchého dotazníku AML, v ktorom uvediete svoje osobné údaje a odpoviete na pár základných otázok. Nie je to nič náročné a vybaviť sa to dá elektronicky vďaka nástrojom eAML, ktoré umožňujú vyklikanie niekoľkých odpovedí priamo v mobile.
Spozornieť a pripraviť sa na dlhší proces preverenia musia len politicky exponované osoby, podnikatelia zo sledovaných odvetví ako je obchod so zbraňami, cennými kovmi a podobne. Zvýšenú starostlivosť si vyžadujú aj osoby z rizikových krajín, či neobvyklé obchodné operácie. To, že vás realitná kancelária požiada o vyplnenie dotazníku AML, svedčí o jej profesionalite a o tom, že dodržiava zákonom dané podmienky. Pri výbere realitnej kancelárie sa odporúčame informovať, akou formou rieši preverovanie klientov a ako údaje archivuje. Podobné opatrenia fungujú aj v bankovom sektore, kde sa tiež musia nahlasovať nepatrične vysoké vklady v hotovosti alebo podozrivé prevody.
Zdroj: ZoznamRealit.Sk
Publikované: 25.3.2024
Odporúčané nehnuteľnosti
Predaj
119.500,- € 189810 Ponúkame Vám na predaj veľkometrážny 3 izbový byt - čiastočne zariadený /Bánovce nad Bebravou / CENTRUM / SEVER / BALKÓN / 2x KOMORA / Plocha: úžitková 80m2. Podlaha: plávajúca...
Predaj
169.980,- € Ponúkame veľký 67 m2, 2 izbový byt s hlbokou loggiou a balkónom. Byt sa nachádza na tichej ulici, s peknými výhľadmi do okolia. Byt má 2 priestranné nepriechodné izby a...
Predaj
367.200,- € 153,- €/m2 Ponúkame Vám na predaj investičný pozemok na Zemplínskej Šírave v časti Slnečný Lúč, neďaleko vodnej plochy. Rozmery cca. šírka 44m a dĺžka 55m. Pozemok je lukratívny, blízko vodnej plochy s...
Predaj
159.000,- € Unikátny 2-izbový byt v starom centre ŽilinyPonuka na predaj unikátny 2-izbový byt v srdci Žiliny, v lokalite Sad na Studničkách. Tento byt s celkovou výmerou 60 m² je špecifický nielen...
Predaj
79.900,- € Ponúkame Vám vo výhradnom zastúpení majiteľa na predaj príjemný 3 izb.byt s balkónom v meste Lučenec, časť Rúbanisko 1. Nachádza sa v tichej lokalite s dostatkom zelene v okolí...
