Prečo realitné kancelárie preverujú svojich klientov? Zo zákona musia
Realitná kancelária je povinná preverovať klientov, ktorí kupujú alebo predávajú nehnuteľnosť nad sumu 15-tisíc eur. Realitný maklér musí nielen identifikovať klienta na základe preukazu totožnosti, ale vykovať aj starostlivosť AML (Anti Money Laundering – pranie špinavých peňazí) a to ešte pred podpisom zmluvy. Štát a Európska únia majú záujem na tom, aby sa nelegálne nadobudnuté peniaze cez obchody s nehnuteľnosťami dodatočne nelegalizovali. Zo zákona majú realitné kancelárie povinnosť preverovať svojich klientov a vykonať o tom záznam. Pre bežných klientov to znamená len vyplnenie jednoduchého dotazníku AML, v ktorom uvediete svoje osobné údaje a odpoviete na pár základných otázok. Nie je to nič náročné a vybaviť sa to dá elektronicky vďaka nástrojom eAML, ktoré umožňujú vyklikanie niekoľkých odpovedí priamo v mobile.
Spozornieť a pripraviť sa na dlhší proces preverenia musia len politicky exponované osoby, podnikatelia zo sledovaných odvetví ako je obchod so zbraňami, cennými kovmi a podobne. Zvýšenú starostlivosť si vyžadujú aj osoby z rizikových krajín, či neobvyklé obchodné operácie. To, že vás realitná kancelária požiada o vyplnenie dotazníku AML, svedčí o jej profesionalite a o tom, že dodržiava zákonom dané podmienky. Pri výbere realitnej kancelárie sa odporúčame informovať, akou formou rieši preverovanie klientov a ako údaje archivuje. Podobné opatrenia fungujú aj v bankovom sektore, kde sa tiež musia nahlasovať nepatrične vysoké vklady v hotovosti alebo podozrivé prevody.
Zdroj: ZoznamRealit.Sk
Publikované: 25.3.2024
Odporúčané nehnuteľnosti
Realitná kancelária PrimeReality ponúka exkluzívne na predaj veľmi pekný, priestranný, slnečný 3i apartmán, orientovaný do tichej časti plnej zelene, v projekte Zuckermandel z roku 2017, s 3 nepriechodnými izbami, podlahovým...
Predaj
499.000,- € Realitná kancelária PrimeReality ponúka exkluzívne na predaj administratívny priestor so samostatným vstupom z ulice, kuchynkou a 9 miestnosťami s klimatizáciou, so samostatným skladom v administratívnej budove v blízkosti Parku Ostredky...
Predaj
109.999,- € Ponúkame na predaj rodinný dom v Liešťanoch - časť Lomnica, okres Prievidza. Ide o novostavbu kolaudovanú v roku 2013 vo vnútri plne funkčnú s potrebou dokončenia terasy, zateplenia a oplotenia...
Predaj
15.000,- € 11,82,- €/m2 Priestranný mierne svahovitý pozemok o rozlohe 1269 m2 sa nachádza v tichej dedinke Šarkan. Je to štvorcový rožný pozemok, z ktorého je krásny výhľad na okolité kopce a prírodu, ponúka...
Predaj
180.000,- € B10 Vám ponúka na predaj RODINNÝ DOM s veľkým potenciálom na podnikanie v Alekšinciach. Na pozemku sa nachádza hala, ideálna ako výrobný/skladovací priestor na podnikanie. Na pozemku je tiež nová...
